المرحلة 1: إختیار شركة وساطة مالية

إبحثوا عن شركات الوساطة المُعتَمَدة والقابلة للثقة؛ والتي یكون لها سنوات خبرة في هذا المجال، كما یجب الإنتباه لشهرتها، وثباتها المالي، وإلتزامها بالقوانین.

قوموا بحساب العمولة والرسوم التي تفرضها الشركة. وقوموا بمقارنة نظام عمولة الشركات المختلفة، ابحثوا عن أفضل سعر للعمولة – أو حتی بدون عمولة- للصفقات والمعاملات المالية وكذلك رسوم حفظ الحساب.

ابحثوا عن شركة وساطة مالية تلتزم بخدمات العُملاء والرد علیهم بإحترافية وبعملية. هذه الخدمات تكون عبارة عن إختیارات الإتصال المتعددة والمصادر التعلیمية التي تقدمها لكم لمساعدتكم في مسار وعملية الإستثمار.

تأكدوا من أن الشركة تمتلك وسائل حماية قوية للحفاظ علی معلوماتكم الشخصية وعلی معلومات ممتلكاتكم ومعاملاتكم المالية.

إبحثوا عن الإنتقادات والتعلیقات الموجهة لهم. قوموا بالبحث عن النقد والدراسات الموجهة لهم عبر الإنترنت، وعن النقاط الممنوحة لهم والشهادات المعطاة لهم من قِبَل باقي المستثمرین؛ وذلك لیكون لدیكم خلفية عن تجارب العُملاء الآخرین. إستشیروا الأصدقاء والأقارب أو إستشیروا الخبراء المالیین عن تجاربهم مع شركات الوساطة المختلفة.

خذوا وقتكم لإتمام البحث الكامل وإختیار أنسب شركة وساطة مالية التي تُناسب وتغطي إحتیاجاتكم وإستثماراتكم.

المرحلة 2: قوموا بإختیار نوع الحساب

عند إختیاركم لنوع الحساب الذي تریدون إفتتاحه في أحد شركات الوساطة المالية، یجب الأخذ في الإعتبار أوضاعكم وأهدافكم المالية الخاصة بكم.

لأهداف الإستثمار القصیر المدی أو الصفقات والمعاملات المالية العامة، قد یكون الحساب الفردي مناسب لكم. حیث أنه یعطیكم ولوج سهل لمبالغكم، كما له مرونة في المعاملات.

قبل إتخاذكم القرار، فإنه من الهام فهمكم للقوانین، تقیُّدات ومحدودیات المشاركة، جمیع النتائج المالية، حدود السحب المالي لكل نوع من الحسابات المختلفة. قد یساعدكم في ذلك إستشارة المسشار المالي لإختیار أنسب نوع حساب لكم بناءًا علی أهدافكم وأوضاعكم المالية الخاصة.

المرحلة 3: التسجیل وتوفیر حسابكم

التسجیل والتوفیر المالي لحسابكم هي عملية بسیطة تمكنكم من بدأ الإستثمار والتجارة. للشروع بذلك؛ إتبعوا خطوات تسجیل الحساب، عادتًا ما تشمل هذه الخطوة علی تقدیم المعلومات الفردية كالإسم، رقم التأمین، تفاصیل عملكم وغیر ذلك.

في المرحلة التالية، یجب توفیر أو تأمین حسابكم. یُقدم لكم الوسطاء الخیارات المالية المختلفة للنقل والحوالات البنكية، الحوالات المصرفية، الصكوك أو  منصات الدفع الأونلاین. إختاروا الطریقة الأنسب لكم وتكون متناسقة لكم. إنتبهوا إلی أنه بعض الوسطاء المالیین قد یكون لدیهم الحد الأدنی من إلتزامات الإیداع المبدئي، لذلك تأكدوا من أنكم ستحققون هذا الشرط

بعد التأمین المالي للحساب، یمكنكم البدء في الإستثمار. وفقًا لإستراتیجیتكم وأهداف إصتثماراتكم؛ یمكنكم الإختیار من العدید من الخیارات المتعددة للإستثمار، كالأسهم، السندات، صنادیق الإستثمار المشتركة، صنادیق المؤشرات المتداولة (ETF) وغیرها.

المرحلة 4: إختاروا إستثماركم وبدءوا

عند إيداع المبلغ في حسابكم، فإنكم تودعونه بما یُسمی في “الحساب الجاري”، والذي هو عبارة عن وسیلة لحفظ وإستثمار السیولة. یمكنكم إستخدام هذا المبلغ لشراء أي نوع من أنواع الإستثمار الذي تقدمها لكم شركة الوساطة، ولكن إن كنتم تستثمرون لأول مرة، قوموا بالتركیز علی التنویع وتقلیل مصاریفكم.

إختیار وشراء الإستثمار عن طریق شركة وساطة مالية، هي مرحلة حیاتية في تكوین ملف إستثماركم. إبدءوا بدراسة وتحلیل كلي عن خیارات الإستثمار المختلفة المُتاحة لكم.

بعد تعیین وتقییم الإستثمارات التي تُلائم أهدافكم ومدی تقبلكم لمخاطراتها، یُمكنم البدء في العمل.

بعد القیام بالإستثمار، ضعوا إستثماراتكم تحت أنظاركم بشكل منتظم لتكونوا علی علم بأداءها. یجب التوجه إلی أن الإستثمار یتطلب المخاطرة، ویمكن لقیمة إستثماركم أن تكون في صعود ونزول دائم. خذوا في الإعتبار أنه یجب أن یكون هناك تنویع في سَلَّتِكم في المراحل المختلفة لمقدار الأصول المالية لكم، وراجعوا دائمًا إستراتیجیتكم وخطتكم الإستثمارية بشكل دائم لكي تتماشی مع أهدافكم المالية.

أُهَنِئُكم، بما أنكم قد شرعتم في إستثماراتكم، فإنه یُمكنكم الإستمتاع بمشاهدة نتائج إستثماركم بشكل تلقائي، إلا أنه یجب علیكم مراجعة تعادل ملفكم المالي للإطمئنان أن كل شئ علی ما یُرام.