ما هو التداول ومن هو المتداول؟ حيث يُعرف التداول أو “التريد” في عالم اليوم بأنه أحد أهم مكونات الأنشطة الاقتصادية والأسواق المالية. فمن بيع وشراء السلع التقليدية إلى المعاملات المالية المعقدة والعملات الرقمية، اتسع مفهوم التريد ليشمل جميع جوانب الأنشطة التجارية. في هذا المقال من أوتت ماركتس نتناول بشكل شامل مفهوم التريد، وأنواعه في المجالات المختلفة، والأهمية والفرص التي يجلبها هذا النشاط للأعمال التجارية والمستثمرين.

ما هي التجارة الإلكترونية؟

التجارة الإلكترونية تعني بيع وشراء السلع والخدمات عبر الإنترنت. في هذا النوع من الأعمال التجارية، لا توجد حاجة للتواجد الفعلي في متجر أو موقع للمعاملات، وتتم جميع العمليات من خلال المواقع الإلكترونية وتطبيقات الهاتف المحمول وغيرها من المنصات الإلكترونية. تسمح هذه الطريقة للشركات والعملاء بتداول السلع والخدمات التي يحتاجون إليها على مدار 24 ساعة في اليوم وبدون قيود جغرافية.

الفوائد والمميزات

• الوصول العالمي: تتيح التجارة الإلكترونية للشركات بيع منتجاتها في جميع أنحاء العالم.
• انخفاض تكاليف التشغيل: ليست هناك حاجة إلى وجود متجر فعلي، كما تنخفض تكاليف الإيجار والصيانة والموظفين.
• السرعة والكفاءة: يتم تسجيل الطلبات ومعالجتها بشكل فوري، مما يقلل كثيراً من الوقت الذي يستغرقه البيع والشراء.
• القدرة على استخدام الأدوات الحديثة: تساعد التقنيات التحليلية وأنظمة الدفع عبر الإنترنت وأدوات التسويق الرقمي، الشركات على تحسين أدائها.

وباختصار، فإن التداول “التريد” هو استخدام الإنترنت لإجراء المعاملات والتجارة، مما أوجد فرصاً جديدة لكل من الشركات والمستهلكين من حيث زيادة المبيعات وتقليل التكاليف والوصول إلى أسواق واسعة.

من هو المتداول؟

ما هو التداول ومن هو المتداول؟ المتداول هو الشخص الذي يشتري الأصول ويبيعها بنشاط في الأسواق المالية. يمكن أن تشمل هذه الأصول، الأسهم والعملات والسلع والأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى. ويعتمد نشاط التداول، أي المعاملات اليومية أو الدورية، على التحليل الفني (الرسوم البيانية والأنماط والمؤشرات) وأحيانًا التحليل الأساسي (الظروف الاقتصادية والأخبار والبيانات المالية).

ويمكن للمتداولين أن يعملوا بشكل مستقل، كمتداولين محترفين أو شبه محترفين أو كجزء من فرق الاستثمار في شركات أو صناديق الاستثمار. ويتطلب النجاح في التداول، معرفة متعمقة بالسوق، وخبرة كافية، واستراتيجيات محددة، وإدارة دقيقة للمخاطر، حيث أن التقلبات الحادة والتغيرات السريعة في الأسعار يمكن أن تجلب مخاطر كبيرة.

باختصار، المتداول هو شخص يحاول باستخدام التحليل الدقيق والأدوات المالية، الاستفادة من تغيرات الأسعار مع الحفاظ على رأس ماله من خلال إدارة المخاطر بذكاء.

اقرأ المزيد: سيكولوجية التداول

ما هو تداول العملات الرقمية؟

تداول العملات الرقمية هو شراء وبيع العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم واللايتكوين وغيرها من العملات المشفرة. ويتم هذا النشاط التداولي من خلال البورصات عبر الإنترنت، وهدفه الرئيسي هو الربح من التغيرات في أسعار هذه العملات بمرور الوقت. ويستخدم المتداولون في تداول العملات الرقمية، أدوات التحليل الفني (مثل الرسوم البيانية وأنماط الأسعار والمؤشرات) والتحليل الأساسي (بما في ذلك الأخبار والتكنولوجيا وظروف السوق) لتحديد الوقت المناسب للدخول في الصفقة والخروج منها.

وبالإضافة إلى ذلك، تُعد العملات الرقمية هدفًا للمتداولين المحترفين والمبتدئين على حد سواء، نظرًا لما تتميز به من تقلبات شديدة وفرص نمو عالية؛ ومع ذلك، فإن هذه السوق تنطوي أيضًا على مخاطر كبيرة. لذلك، لكي تنجح في تداول العملات الرقمية، من الضروري أن تكون على دراية بتكنولوجيا سلسلة الكتل (blockchain)، وإدارة المخاطر، وأن تكون على دراية بالقوانين واللوائح ذات الصلة.

ما هي بورصة العملات الرقمية؟

بورصة العملات الرقمية هي منصة على الإنترنت، تتيح للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم وغيرهما من العملات الرقمية. تعمل هذه البورصات كوسطاء بين المشترين والبائعين، مما يسمح بإجراء المعاملات مباشرة أو من خلال تحويل العملات الرقمية إلى عملات ورقية (مثل الدولار أو اليورو).

الميزات الرئيسية لبورصات العملات الرقمية:

• ميزات التداول

تتيح البورصات للمستخدمين وضع أوامر البيع والشراء، ويتم تنفيذ الصفقات على الفور.

• المحفظة الرقمية

يوفر معظم البورصات للمستخدمين، محفظة رقمية مخصصة لتخزين عملاتهم الرقمية.

• الأمان

يُعد أمان الأصول الرقمية أمرًا في غاية الأهمية، لذلك تستخدم البورصات ذات السمعة الطيبة أساليب تشفير متقدمة، ومصادقة ثنائية، وإجراءات أمنية أخرى.

• الرسوم

عادةً ما تفرض البورصات رسومًا على معاملات العملات وعمليات السحب، وتختلف هذه الرسوم باختلاف المنصة.

• أنواع البورصات

البورصات المركزية (Centralized)، التي يديرها كيان مركزي، والبورصات اللامركزية (Decentralized)، التي تُجري المعاملات باستخدام العقود الذكية وبدون وسيط مركزي.

وباختصار، فإن بورصة العملات الرقمية هي بيئة، يمكن للأشخاص من خلالها تداول العملات الرقمية عبر الإنترنت والاستفادة من إمكانات النمو في هذا السوق من خلال التقنيات الحديثة.

اقرأ أيضاً: أفضل العملات الرقمية

ما هو تطبيق تريدنغ فيو TradingView؟ 

تريدنغ فيو (TradingView)، عبارة عن منصة شاملة للتحليل الفني والرسوم البيانية للأسواق المالية التي يستخدمها المتداولون والمستثمرون في جميع أنحاء العالم. ويتيح البرنامج للمستخدمين عرض الرسوم البيانية التفصيلية والتفاعلية لمختلف الأسواق (الأسهم والعملات والسلع والعملات الرقمية وغيرها)، واستخدام مجموعة متنوعة من الأدوات التحليلية، ومشاركة أفكارهم في التداول مع الآخرين.

الميزات الرئيسية لبرنامج TradingView

• الرسوم البيانية التفاعلية

يقدم تطبيق تريدنغ فيو (TradingView)، رسوماً بيانية عالية الجودة وقابلة للتخصيص تتيح لك إجراء تحليلك باستخدام أدوات متنوعة مثل خطوط الاتجاه والمؤشرات وأنماط الرسوم البيانية.

• أدوات التحليل الفني

تتضمن المنصة مجموعة كبيرة من المؤشرات والمذبذبات والأدوات البيانية التي تساعدك على تحديد الاتجاهات ونقاط الدخول والخروج وتحليل اتجاهات الأسعار.

• الوصول إلى الأسواق العالمية

القدرة على عرض الرسوم البيانية والبيانات المتعلقة بالأسواق المختلفة مثل الأسواق الأمريكية والأوروبية والآسيوية وبورصات العملات الرقمية.

• الميزات الاجتماعية

يعمل تريدنغ فيو (TradingView) كشبكة اجتماعية للمتداولين؛ حيث يمكن للمستخدمين مشاركة أفكارهم في التداول، وتلقي الملاحظات، والاستفادة من تحليلات الآخرين.

• برنامج التطبيق

تسمح واجهته البسيطة والمفهومة حتى للمتداولين المبتدئين باستخدام ميزات المنصة بسهولة. كما توفر إصدارات الويب والجوال أيضًا إمكانية الوصول إلى التحليلات والرسوم البيانية في أي وقت.

تعرف على المزيد: دليلك الشامل لمعرفة سوق الفوركس

ما هو تداول الفوركس؟

يعني تداول الفوركس شراء وبيع العملات الأجنبية في السوق الدولية. في هذا السوق، يتم تداول عملات مختلفة مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني وما إلى ذلك في أزواج (على سبيل المثال USA /EUR). الهدف الرئيسي من تداول الفوركس هو تحقيق ربح من التغيرات في أسعار صرف العملات.

ويُعرف هذا السوق بأنه أكبر سوق مالي في العالم وينشط على مدار 24 ساعة في اليوم، 7 أيام في الأسبوع. ويستخدم متداولو الفوركس التحليل الفني والأساسي للتنبؤ بتحركات الأسعار، وغالبًا ما يتداولون باستخدام الرافعة المالية (Leverage)، والتي يمكن أن تضاعف الأرباح أو الخسائر.

وباختصار، فإن تداول الفوركس هو عملية يستفيد فيها الأشخاص من تقلبات أسعار الصرف عن طريق شراء العملات وبيعها؛ ولكن هذا السوق ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة، مما يتطلب إدارة دقيقة للمخاطر ومعرفة كافية بظروفه الاقتصادية والفنية.

ما هو بروكر؟

البروكر أو الوسيط هو شركة أو فرد يعمل كوسيط بين المتداولين والأسواق المالية. وتتمثل المهمة الرئيسية لبروكر في تنفيذ أوامر شراء وبيع الأصول المالية (مثل الأسهم والعملات والسلع وغيرها) نيابة عن العملاء. وفيما يلي ميزات وخدمات الوسطاء المالية:

• تنفيذ الأوامر

يتلقى الوسيط أوامر العميل ويرسلها إلى السوق. تتضمن هذه العملية شراء الأصول وبيعها في الأوقات المناسبة.

• الوصول إلى الأسواق المالية

من خلال الوسطاء، يمكن للأفراد الوصول إلى سوق الأسهم وسوق الفوركس وسوق العملات الرقمية وغيرها من الأسواق المالية دون الحاجة إلى إنشاء هياكل مادية.

• توفير المعلومات والأدوات التحليلية

يقدم العديد من الوسطاء منصات تداول مزودة بأدوات التحليل الفني والرسوم البيانية والمؤشرات التي تساعد المتداولين على تحليل اتجاهات السوق.

• إدارة المخاطر والدعم

غالبًا ما يوفر الوسطاء للعملاء ميزات مثل تحديد وقف الخسارة (Stop Loss)، وهدف جني الأرباح (Tak Profit)، لمساعدتهم على إدارة مخاطر التداول بشكل أفضل. كما تتوفر فرق الدعم أيضًا للإجابة على الأسئلة وحل المشكلات الفنية.

باختصار، الوسيط هو جسر بينك وبين الأسواق المالية، مما يجعل عملية التداول أسهل وأسرع من خلال توفير خدمات التنفيذ والتحليل.

اقرأ المزيد من التفاصيل: إدارة المخاطر والأمن في الأسواق المالية

ما هو الميتاتريدر؟

ميتاتريدر هي منصة تداول شهيرة تُستخدَم على نطاق واسع في أسواق الفوركس والأسهم والعملات الرقمية وغيرها من أسواق الأدوات المالية. وقد تم تطوير الإصدارين الرئيسيين من ميتاتريدر، وهما ميتاتريدر 4 (MT4) وميتاتريدر 5 (MT5)، بواسطة شركة MetaQuotes Software.

الميزات الرئيسية لـبرنامج MetaTrader

• واجهة مستخدم قوية وسهلة الاستخدام

بيئة تفاعلية وقابلة للتخصيص، تسمح بعرض الرسوم البيانية التفصيلية وتنفيذ الأوامر بسرعة.

• أدوات التحليل الفني

يتضمن ميتاتريدر (MetaTrader)، مجموعة كبيرة من المؤشرات والأدوات والأدوات الرسومية التي تساعد المتداولين على تحليل الاتجاهات والأنماط ونقاط الدخول والخروج.

• القدرة على برمجة واستخدام روبوتات التداول

باستخدام لغتي البرمجة MQL4 و MQL5، يمكن للمتداولين أتمتة استراتيجيات التداول الخاصة بهم والاستفادة من المستشارين الآليين (Expert Advisors).

• دعم أنواع الطلبات

تدعم منصة MetaTrader، أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف، مما يسهل إدارة المخاطر والتنفيذ الدقيق للصفقات.

• المراقبة على مدار 24 ساعة

تسمح المنصة بالتداول في الأسواق العالمية على مدار 24 ساعة في اليوم، حيث أن العديد من الأسواق المالية، وخاصة الفوركس، نشطة دائمًا.

منصة ميتاتريدر (MetaTrade)، هي أداة شاملة وقوية للمتداولين، تساعد على تحسين تجربة التداول من خلال توفير ميزات التحليل المتقدمة، والتنفيذ السريع للأوامر، وقدرات الأتمتة. ولهذا السبب، تُعد منصة MetaTrader، هي الأداة المعترف بها كمعيار بين منصات التداول العالمية.

للمزيد من المعلومات: استراتيجيات التداول للمبتدئين

ما هي أنواع الأسواق للتداول؟

يتم التداول (المعاملات) في مجالات مختلفة، لكل منها خصائصه ومخاطره الخاصة. بشكل عام، بعض المجالات الرئيسية هي:

1. سوق الأسهم

• شراء وبيع أسهم الشركات في البورصات المختلفة
• الاستفادة من النمو في القيمة وتوزيعات الأرباح

2. سوق الفوركس

• تداول العملات المحلية والدولية
• استخدام التحليل الفني والأساسي لتحديد اتجاه الأسعار

3. سوق السلع الأساسية

• شراء وبيع السلع الأساسية مثل النفط والذهب والمعادن الصناعية والمنتجات الزراعية
• وغالبًا ما تتم المعاملات من خلال العقود الآجلة

4. سوق الأوراق المالية والمشتقات المالية

• التداول في السندات والأسهم والأدوات المالية الأخرى
• استخدام العقود المشتقة مثل العقود الآجلة والخيارات

5. سوق العملات الرقمية

• شراء وبيع العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم وغيرهما من العملات المشفرة
• التداول على منصات الصرف المركزية أو اللامركزية

6. سوق الاستثمار

• الاستثمار في صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار المتداولة (ETF)، التي تتضمن مجموعة من الأصول المختلفة
• إنشاء محفظة متنوعة لتقليل المخاطر

وبالتالي، فإن التداول في مختلف المجالات، من الأسواق التقليدية مثل الأسهم والسندات إلى الأسواق الجديدة مثل العملات الرقمية، يوفر مجموعة متنوعة من الفرص لتحقيق الربح وإدارة المخاطر.

اكتشف المزيد: السكالبينج في الأسواق المالية: دليل كامل للتداول السريع

ما هي أنماط التداول؟

في الأسواق المالية، هناك أنماط تداول مختلفة، لكل منها استراتيجية وتوقيت تداول ومستوى مخاطرة مختلف. ويعتمد اختيار الأسلوب المناسب على أهدافك وخبرتك وقدرتك على تحمل المخاطر. وفيما يلي مقدمة لأهم أنماط التداول:

1. السكالبينج (Scalping)

• التعريف

السكالبينج يعني تحقيق ربح من تغيرات الأسعار الصغيرة قصيرة الأجل. وعادة ما يقوم متداولو الاسكالبينج عادةً بإجراء صفقات متعددة في فترات زمنية قصيرة جدًا (من بضع ثوانٍ إلى بضع دقائق).

الميزات

• يتطلب استجابة سريعة ومراقبة مستمرة
• يستخدم الرسوم البيانية قصيرة الأجل
• مخاطر منخفضة نسبيًا في كل صفقة، ولكن عدد كبير من الصفقات

المزايا والعيوب

• المزايا: أرباح سريعة وصغيرة يمكن أن تحقق ربحية عالية بشكل عام.
• المساوئ: تتطلب تركيزًا عاليًا وإمكانية مواجهة تكاليف تداول عالية (فروق أسعار ورسوم).

2. التداول اليومي (Day Trading)

• التعريف:

التداول اليومي يعني شراء الأصول وبيعها في نفس يوم التداول؛ أي أن جميع المراكز المفتوحة يتم إغلاقها بنهاية اليوم.

• الميزات:

• لا يتم ترحيل المراكز إلى الليل ويمنع المخاطر من الأخبار الأجنبية
• يستخدم التحليل الفني للعثور على نقاط الدخول والخروج المناسبة
• المزايا والعيوب:

• المزايا: تحكم أفضل في الصفقات ولا حاجة للحفاظ على الصفقات في ظروف التقلبات الليلية.
• العيوب: يتطلب مراقبة دقيقة وتوقيتًا صحيحًا، بالإضافة إلى الضغط العالي في حالة التقلبات الحادة.

3. تداول السوينج (Swing Trading)

التعريف:

يعتمد تداول السوينج  على استغلال تقلبات الأسعار على فترات متوسطة الأجل (عدة أيام إلى أسابيع).

الميزات:

• استخدام أنماط الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية لتحديد نقاط التصحيح والانعكاس
• الاحتفاظ بالمراكز لفترات متوسطة الأجل للاستفادة من التحركات السعرية الكبيرة

المزايا والعيوب:

• المزايا: فرص أكثر ربحية من التداول قصير الأجل، مع تقليل الضغط والحاجة إلى المراقبة المستمرة.
• العيوب: إمكانية مواجهة تقلبات السوق المفاجئة والحاجة إلى تحليل دقيق لتحديد نهاية وبداية التحركات الجديدة.

4. تداول المراكز (Position Trading)

• التعريف:

يعني التداول على المراكز الاحتفاظ بالمراكز لفترة طويلة؛ وعادة ما يسعى المتداولون في هذا النمط إلى الاستفادة من الاتجاهات الاقتصادية طويلة الأجل وقد يحتفظون بمراكزهم لأشهر أو سنوات.

• الميزات:

• التركيز على التحليل الأساسي والظروف الاقتصادية الكلية
• التسامح مع التقلبات قصيرة الأجل لصالح النمو طويل الأجل
• المزايا والعيوب:

• المزايا: إمكانية الاستفادة من النمو المستدام للشركات والاقتصاد، مما يقلل من الضغط الناجم عن التقلبات قصيرة الأجل.
• العيوب: العيوب: الحاجة إلى التحلي بالصبر على المدى الطويل وخطر أن تؤثر التغييرات الأساسية أو الأزمات المفاجئة على المركز.

5. الاستراتيجيات الهجينة (Hybrid Strategies)

التعريف:

بعض المتداولين يفضلون استخدام مزيج من عدة أنماط؛ على سبيل المثال، الاحتفاظ بجزء من رأس المال في مراكز التداول وتخصيص جزء للتداول اليومي أو التداول المتأرجح.

الميزات:

• مرونة عالية وقدرة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة
• استخدام مزايا كل نمط في وقت واحد

المزايا والعيوب:

• المزايا: تقليل المخاطر الإجمالية والاستفادة من فرص السوق المتعددة.
• المساوئ: التعقيد في إدارة الاستراتيجية والحاجة إلى المهارة في التنسيق بين الأنماط المختلفة.

تابع القراءة: أساسيات تعلم التداول

النقاط الرئيسية في اختيار أسلوب التداول

• الأهداف المالية والأفق الزمني:

إذا كنت تبحث عن الأرباح السريعة، فإن الأنماط قصيرة الأجل مثل السكالبينج أو التداول اليومي مناسبة. وعلى العكس من ذلك، إذا كان الهدف هو نمو رأس المال على المدى الطويل، فإن التداول على المراكز هو الخيار الأفضل.

• تحمل المخاطر:

عادةً ما تنطوي الأساليب النشطة مثل السكالبينج على مخاطر أكبر، في حين أن التداول على المراكز ينطوي على مخاطر أقل من التقلبات قصيرة الأجل.

• الخبرة والوقت:

تتطلب أساليب التداول النشط مراقبة مستمرة وتوقيت دقيق. أما إذا لم يكن لديك الوقت الكافي لمراقبة السوق، فإن أنماط الاستثمار السلبي أو طويل الأجل هي الأنسب لك.

يعتمد اختيار أسلوب التداول المناسب على أهدافك المالية وخبرتك ومدى تحملك للمخاطر. لكل أسلوب مزاياه وعيوبه؛ ولهذا السبب، يجب على المستثمرين اختيار أسلوبهم المفضل بناءً على التحليل الدقيق والتخطيط المنتظم قبل دخول السوق. إن الجمع بين المعرفة بالتحليل الفني والأساسي، وإدارة المخاطر بعناية، والالتزام باستراتيجية معينة هي مفاتيح نجاح التداول.

ما هي مبادئ التداول: مفتاح النجاح في الأسواق المالية

التداول يعني شراء وبيع الأصول في الأسواق المالية بهدف تحقيق الربح. ولكن النجاح في هذا المجال لا يقتصر على امتلاك المعرفة الفنية؛ بل يعتمد أيضًا على الالتزام بالمبادئ الأساسية واستراتيجيات إدارة المخاطر.

1. التعليم والإلمام بالمنصات

• الدراسة والبحث:

قبل الدخول إلى السوق، يجب أن تكتسب معرفة كافية بالأسواق المالية، وكيفية عملها، والأدوات التحليلية (الفنية والأساسية)، واستراتيجيات التداول.

• الإلمام بمنصات التداول:

يسمح استخدام برامج مثل TradingView أو منصات الوسطاء بتحليل مفصل للرسوم البيانية وتنفيذ الأوامر.

2. التخطيط ووضع الاستراتيجيات

• تحديد الأهداف المالية:

حدد ما هو هدفك؛ نمو رأس المال على المدى الطويل، أو الدخل من توزيعات الأرباح أو الربح السريع من التقلبات قصيرة الأجل.

• وضع استراتيجية تداول:

قبل الدخول في كل عملية تداول، يجب أن يكون لديك خطة مفصلة تتضمن نقاط الدخول والخروج وإيقاف الخسارة وجني الأرباح المستهدفة.

• التخطيط للتوقيت:

تحديد الإطار الزمني (يومي، تأرجح، مركز) المناسب لك والتصرف وفقًا لذلك.

3. إدارة المخاطر

• ضبط حجم الصفقة

تحديد حجم كل صفقة على أساس نسبة مئوية معينة من إجمالي رأس المال بحيث تظل الخسارة مقبولة في حالة الخسارة.

• استخدام أدوات الحماية:

يعد وضع أمر إيقاف الخسارة واستخدام أوامر الإيقاف المتحرك من الطرق الفعالة للحد من الخسائر.

• التنويع

يساعد الاستثمار في أصول مختلفة على تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة.

4. تحليل السوق

التحليل الفني

استخدام الرسوم البيانية وأنماط الأسعار والمؤشرات لتحديد الاتجاهات ونقاط الدخول والخروج المناسبة.

التحليل الأساسي:

فحص البيانات المالية والتقارير الاقتصادية والأخبار المتعلقة بالشركات والاقتصاد الكلي لتقييم القيمة الحقيقية للأصول.

الجمع بين النهجين:

يساعد استخدام التحليل الفني والأساسي في وقت واحد على اتخاذ قرارات تداول أكثر دقة.

5. سيكولوجية التداول

التحكم في العواطف:

في الأسواق المتقلبة، يمكن أن يؤدي الخوف والجشع إلى تعطيل القرارات. من المهم للغاية الحفاظ على الهدوء والالتزام بخطتك.

تقبّل الخسائر الصغيرة:

قد تكون كل صفقة مصحوبة بخسائر؛ سيساعدك تقبل ذلك على تجنب الانسياق وراء الانفعالات عندما تتعرض لخسائر صغيرة.

الثبات الذهني والانضباط:

يعد اتباع قواعد التداول وعدم تغيير استراتيجيتك بسبب تقلبات السوق قصيرة الأجل أحد عوامل نجاح التداول.

6. المتابعة والتحسين المستمر

مراجعة الأداء:

تحليل كل صفقة بعناية للتعلم من الأخطاء وتحسين استراتيجياتك.

التعليم المستمر:

تتغير الأسواق المالية باستمرار؛ ولذلك، من الضروري دراسة المصادر الجديدة وحضور الدورات التدريبية وتبادل الأفكار مع المتداولين الآخرين.

تسجيل الخبرة (دفتر يوميات التداول):

سيساعدك تسجيل تفاصيل التداولات وأسباب الدخول والخروج ونتائج كل صفقة على إدارة أدائك بشكل أفضل بمرور الوقت.

ما الفرق بين التداول والاستثمار؟

إن فهم الفروق بين التداول والاستثمار له أهمية كبيرة، حيث أن لكل منهما نهج وأهداف مختلفة في الأسواق المالية. فيما يلي الاختلافات الرئيسية بين النهجين:

1. الأفق الزمني

التداول:

• تتم معاملات التداول عادة في فترات زمنية قصيرة الأجل؛ من بضع دقائق إلى بضعة أسابيع. يسعى المتداولون إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل.

الاستثمار:

• المستثمرون على المدى الطويل يحتفظون بالأصول لفترات أطول (سنوات أو حتى عقود) وهدفهم هو النمو المطرد والاستفادة من توزيعات الأرباح أو زيادة قيمة الأسهم.

2. النهج والاستراتيجية

التداول:

• التركيز على التحليل الفني وأنماط الأسعار والرسوم البيانية لتحديد نقاط الدخول والخروج السريع.
• استخدم استراتيجيات مثل التداول اليومي أو السكالبينج أو التداول المتأرجح الذي يتطلب رد فعل سريع لتغيرات السوق.

الاستثمار:

• التركيز على التحليل الأساسي للشركات والظروف الاقتصادية والقيمة الجوهرية للأصول.
• تتضمن استراتيجيات الاستثمار اختيار الشركات التي تتمتع بإمكانيات نمو طويلة الأجل وتلقي أرباح الأسهم كمصدر دخل ثابت.

3. المخاطرة والمكافأة

التداول:

• نظرًا للطبيعة المتكررة للنشاط واستخدام الرافعة المالية، فإن مخاطر معاملات التداول عادة ما تكون أعلى.
• يمكن أن تكون الأرباح السريعة متغيرة بشكل كبير؛ حتى مع وجود معدل نجاح مرتفع، يمكن أن تؤثر الخسائر قصيرة الأجل بشدة على الحساب.

الاستثمار:

• عادةً ما تكون مخاطر الاستثمار طويل الأجل أقل لأن الأصول تنمو بمرور الوقت وتكون التقلبات قصيرة الأجل أقل أهمية.
• وتؤدي العوائد طويلة الأجل على رأس المال بسبب نمو رأس المال المركب وأرباح الأسهم إلى أرباح مستقرة.

4. النشاط والمراقبة

التداول:

• يتطلب المراقبة المستمرة والتفاعل السريع مع تغيرات السوق؛ يجب على المتداولين متابعة السوق على أساس يومي أو حتى كل ساعة.
• يمكن أن يؤدي التداول المتكرر والنشط إلى التوتر والحاجة إلى إدارة الوقت بعناية.

الاستثمار: 

• لا يحتاج المستثمرون على المدى الطويل إلى مراقبة مستمرة؛ فهم عادةً ما يراجعون حالة محفظتهم بشكل دوري (شهريًا أو سنويًا).
• التركيز على النمو المستدام والحفاظ على رأس المال بدلاً من ردود الفعل السريعة على تقلبات السوق.

5. الهدف النهائي

التداول:

• الهدف الرئيسي هو الربح من تغيرات الأسعار في فترات زمنية قصيرة. يركز التداول على الاستفادة من تقلبات السوق أكثر من التركيز على الاتجاه الاقتصادي العام.

الاستثمار:

• الهدف من الاستثمار طويل الأجل هو تنمية وزيادة قيمة رأس المال بمرور الوقت، والحصول على أرباح الأسهم والمشاركة في نجاح الشركات.

بشكل عام، التداول والاستثمار هما منهجان مختلفان لإدارة الأصول المالية. فالتداول يناسب أكثر أولئك الذين يهتمون بالأنشطة المتكررة والتحليل الفني والاستفادة من التقلبات قصيرة الأجل، بينما الاستثمار طويل الأجل مناسب لأولئك الذين يهتمون بشكل أقل بالنمو المستقر والتحليل الأساسي وتحمل التقلبات قصيرة الأجل. ويعتمد الاختيار بين هذين النهجين على أهدافك المالية، ومدى تحملك للمخاطر، والوقت والطاقة التي لديك لتكريسها لمراقبة السوق.

اقرأ أيضاً: كيفية استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لتنويع محفظتك الاستثمارية

الخلاصة

تناولنا في هذه المقالة ما هو التداول ومن هو المتداول؟ وما هي الاختلافات الأساسية بين التداول والاستثمار. حيث في التداول، تتم الصفقات على فترات قصيرة الأجل؛ وهذا يعني أن المتداولين يسعون إلى استغلال التقلبات السريعة في الأسعار ويحاولون تحقيق أرباح سريعة بمساعدة التحليل الفني والاستراتيجيات النشطة. عادةً ما يتطلب هذا النهج مراقبة مستمرة وردود فعل سريعة وقدرة أكبر على تحمل المخاطر.

من ناحية أخرى، يركز الاستثمار طويل الأجل على التحليل الأساسي والنمو المستدام وعائدات الأرباح. يحتفظ المستثمرون على المدى الطويل بأصولهم لفترات طويلة ويستفيدون من نمو رأس المال المركب والتغيرات الاقتصادية الإيجابية. في هذا النمط، تكون التقلبات قصيرة الأجل أقل أهمية وينصب التركيز على الحفاظ على رأس المال والاستفادة من الاتجاهات الاقتصادية طويلة الأجل.

في نهاية المطاف، يعتمد الاختيار بين التداول والاستثمار على أهدافك المالية ومدى تحملك للمخاطر والوقت والطاقة التي لديك لمتابعة السوق. لكل من هذين النهجين مزاياه وعيوبه؛ ولذلك، فإن الوعي والتخطيط الدقيق وإدارة المخاطر هي مفاتيح النجاح في كلا المجالين.